종합소득세 준비를 위해 유용한 금융소득 금액별 홈택스 확인 방법

5월은 종합소득세 신고기간입니다. 개인사업자는 물론이고 프리랜서 또는 직장인 중 부업으로 인한 소득이 있는 분들과 같이 많은 분들이 세금 신고를 위해 바쁘게 준비하고 계시리라 생각합니다. 종합소득세 신고와 관련해서 금융소득 (이자 소득이나 배당 소득과 같이 금융거래를 통해 획득한 수입)의 총금액을 확인하는 것은 필수입니다. 이용 중인 금융기관에 개별적으로 확인하는 불편을 덜기 위해 홈택스에서 금융소득을 확인할 수 있는 기능을 제공하고 있습니다. 

 

금융소득 홈택스 확인 이런 분께 유용해요.

• 종합소득세 신고를 준비하고 있는 누구나 (개인사업자, 프리랜서, 근로소득 외 추가 소득이 있는 직장근로자 등)
• 작년에 내가 받은 은행 이자 또는 배당 수익이 총 얼마였는지 확인하고 싶은 누구나

금융소득 금액 구간에 따른 홈택스 확인 방법

홈택스(www.hometax.go.kr)에서 본인의 전년도 금융소득을 손쉽게 확인할 수 있습니다. 근로장려금 신청기간인 5월에 일시적으로 1천만원 미만의 금액도 확인할 수 있는 기능이 있어서 몇 천만원의 금융소득이 있는 분들이 아니어도, 단순히 작년에 내가 받은 은행 이자가 얼마나 되었는지 확인해보고 싶은 분들도 활용해 볼 수 있습니다. 

 

금융소득 2천만 원 초과

홈택스 메인화면 상단 신고/납부 탭에서 종합소득세를 선택합니다. 화면과 같이 "금융소득 조회" 버튼을 클릭하면 전년도 내역을 확인할 수 있습니다. 금융소득(이자 또는 배당)이 2천만원을 초과한 경우에 한해서 명세서를 확인할 수 있고, '엑셀로 내려받기'라는 버튼 또한 활용할 수 있게 됩니다.

홈택스 금융소득 2천만원 이상 조회 화면

금융소득 1천만원 초과 2천만 원 이하

금융소득이 1천만원을 넘고 2천만원 이하라면 My홈택스에서 확인할 수 있습니다. My홈택스는 홈택스 웹사이트의 메인화면 오른쪽 바로가기나 중앙의 자주 찾는 메뉴에서 쉽게 찾을 수 있습니다. My홈택스에서 '기타 세무정보'를 선택하면 화면과 같이 '금융소득조회(건강보험공단통보자료)'라는 버튼이 보입니다. 이 버튼을 누르면 직전 연도 5년 전까지의 기록을 확인할 수 있습니다. 

홈택스 금융소득 1천만원 이상 2천만원 이하 조회 화면

금융소득 1천만원 이하

금융소득 1천만원의 경우에는 근로장려금 신청버튼을 활용해서 확인해 볼 수 있습니다. 근로장려금 신청여부 확인을 위한 목적이기 때문에 현재로서는 5월에만 한시적으로 확인해 볼 수 있는 것으로 보입니다. 홈택스 메인화면에서 근로장려금 신청을 선택하면 아래 화면과 같이 소득자료 확인이 가능합니다. 금융소득 외에도 근로소득을 포함한 전년도 소득자료가 보입니다. 홈택스 내에서 검색버튼을 눌러 '정기 소득자료 확인'을 입력해도 같은 화면에 도달할 수 있습니다.

홈택스 금융소득 1천만원 미만 조회 화면